Guías

Cómo crear una cartera Crypto a largo plazo

p> El mercado de criptomonedas ha regresado más del 900% desde el comienzo de 2017 (en el momento de escribir esto). No puede encontrar este tipo de rendimiento de las inversiones en la bolsa de valores o en cualquier lugar. Si hubiera realizado una inversión de $ 500 en enero, habría realizado $ 5000 en menos de un año (!). Este tipo de estrategia se conoce como inversión a largo plazo, y esta guía pretende mostrarle cómo implementar este método de inversión: para construir una cartera de criptomonedas a largo plazo.

La inversión a largo plazo es simplemente como su nombre lo indica, tomando una visión a largo plazo de las inversiones. Todos definen 'a largo plazo' de manera diferente. En el mercado bursátil, 'largo plazo' normalmente significa cualquier cosa que dure años ... Sin embargo, dado que el mercado de criptomonedas se mueve extremadamente rápido, podemos reducir ese número a un par de meses o un año. Si miramos la inversión en el mercado bursátil, el legendario inversor, Warren Buffet, es un defensor de la inversión a largo plazo debido a las muchas ventajas que tiene para ofrecer.

Las ventajas de la inversión criptográfica a largo plazo

Los datos estadísticos históricos de una economía en crecimiento han demostrado que funciona: Observando el S & P 500 durante un período de 5 años , ha logrado un retorno de alrededor del 60%. Lo mismo puede decirse del FTSE 100, que logró un retorno del 25% en el mismo período de tiempo. En general, los mercados tienden a tener una tendencia ascendente durante un período de tiempo, por lo que, teniendo esto en cuenta, la inversión a largo plazo tiene sus méritos. Esto puede decirse no solo sobre los últimos 5 años, sino también casi cada 5 años a lo largo de la historia de la nueva economía.

Tarifas más bajas: Si adopta un enfoque de negociación activo para invertir, entonces se espera que las tarifas de los intercambios reduzcan sus ganancias. Con una estrategia de inversión a largo plazo, todo lo que el inversor tiene que hacer es seleccionar algunas criptomonedas y luego esperar. Un inversionista a largo plazo no comercia todos los días, por lo tanto, no tiene que preocuparse por las tarifas de comercialización.

Menos arriesgado: Inmersión dentro y fuera del mercado podría significar que pierda días en los que se obtienen ganancias significativas. No tiene que preocuparse por esto con una estrategia de inversión a largo plazo. Teniendo en cuenta ese hecho, para reducir la volatilidad, recomendamos ingresar al mercado utilizando el método DCA.

Ahora que los beneficios de una estrategia de inversión a largo plazo se han aclarado, también es importante considerar qué criptomonedas desea en su cartera a largo plazo o cómo crear su cartera. Antes de eso, identifiquemos algunos indicadores que podemos usar para medir el potencial del proyecto crypto a largo plazo.Estos son solo algunos indicadores que hemos identificado; no dude en incluir el suyo en la sección de comentarios a continuación.

Indicadores de valor a largo plazo

Cuota de mercado: esto se puede definir como la proporción de capitalización bursátil que tiene una criptomoneda. Una gran cuota de mercado generalmente indica dominancia. Por ejemplo, la cuota de mercado de Bitcoin actualmente es del 60% (en el momento de redactar este informe) de la capitalización de mercado total del espacio de criptomonedas. Podemos utilizar esto como un indicador para determinar la viabilidad a largo plazo de las criptomonedas, incluido Bitcoin, en nuestra cartera.

Valor de utilidad: para determinar si una criptomoneda estará aquí dentro de unos años, debemos preguntarnos: ¿es útil la criptomoneda? ¿Tiene un mercado de usuarios? Esta pregunta es importante porque son las criptomonedas más útiles que es probable que se adopten ampliamente. Tome Ethereum por ejemplo, su valor de utilidad se deriva de su función de permitir a los desarrolladores construir Aplicaciones Descentralizadas (DApps) en la parte superior de su blockchain. Podemos concluir que, siempre que Ethereum sea el lugar de destino para el desarrollo DApp, es probable que mantenga, y posiblemente aumente, su valor de utilidad. Por lo tanto, Ethereum sería una criptomoneda viable para incluir en nuestra cartera.

Volumen de transacción: para determinar si realmente se usa una criptomoneda, puede echar un vistazo al volumen de su transacción. En el caso de Ethereum, su volumen de transacciones por día es de aproximadamente 500,000 ETH. Históricamente, este número va en aumento y mientras continúe esta tendencia alcista, esto reafirma la viabilidad a largo plazo de mantener a Ethereum en nuestra cartera.

Desarrollo de tecnología: este es un aspecto clave en criptomoneda. Si la tecnología detrás de una criptomoneda no es adecuada para su propósito, entonces es probable que, a largo plazo, la criptomoneda falle. Un ejemplo de desarrollo tecnológico positivo es el reciente tenedor bizantino de Ethereum. Este tenedor duro permitió que se procesaran más transacciones en la cadena de bloques de Ethereum. Este desarrollo tecnológico positivo aumenta la probabilidad de que Ethereum sea ampliamente adoptado, por lo que una vez más lo convierte en un candidato viable para nuestra cartera.

Noticias del mercado: puede surgir que una criptomoneda tiene un problema, y ​​dependiendo de cuál sea el problema, puede afectar significativamente su viabilidad a largo plazo. Las noticias del mercado afectarán el precio de su criptomoneda y el valor de su cartera, por lo que es imprescindible que esté listo para reaccionar. Además de las noticias del mercado, otros factores también pueden afectar el precio de la criptomoneda, que se puede encontrar aquí. En general, es importante mantenerse al día con las noticias del mercado que incluyen criptomonedas en su cartera, para que pueda tomar decisiones de inversión informadas.

Estos son solo algunos indicadores que puede usar para determinar la viabilidad a largo plazo de una criptomoneda. Con esto en mente, ahora podemos pasar a la construcción de carteras, más específicamente, qué porcentaje de cada criptomoneda deberíamos tener en nuestra cartera.

Apetito de riesgo

La exposición a una criptomoneda en particular depende principalmente de su apetito por el riesgo. Esto se puede definir simplemente como su tolerancia a tomar riesgos. Usando los mercados de inversión tradicionales como ejemplo, si su tolerancia al riesgo es neutral, entonces una cartera de inversión típica sería 50% de acciones y 50% de bonos. Se sabe que las acciones son más riesgosas que los bonos, pero también ofrecen mayores rendimientos como resultado. Por el contrario, los bonos tienden a ser un activo más seguro que las acciones, pero ofrecen un rendimiento más bajo en el tiempo como resultado. Combinados, se produce una cartera equilibrada, sin demasiados riesgos, pero tampoco demasiado segura.

Si aplicamos esto a la criptomoneda, podemos establecer algunos paralelismos entre los mercados tradicionales y el mercado de criptomonedas. Uno típicamente consideraría que Bitcoin es menos riesgoso que un altcoin desconocido. A partir de esto, podemos adaptar nuestro nivel de exposición para satisfacer nuestro apetito por el riesgo. Por ejemplo, una cartera muy arriesgada podría ser del 80% en criptomonedas de pequeña capitalización y del 20% en Bitcoin. Usando la información que hemos reunido hasta ahora, ahora podemos construir nuestra propia cartera a largo plazo.

Cartera a largo plazo de nuestros expertos

DESCARGO DE RESPONSABILIDAD: Las recomendaciones e información que se encuentran en Cryptopotato son las de los escritores citados. No representa las opiniones de Cryptopotato sobre si comprar, vender o mantener inversiones. Los inversores deben tener cuidado con las recomendaciones dadas. Se recomienda a todos los inversores que realicen su propia investigación independiente sobre monedas individuales antes de tomar una decisión de compra. Use la información bajo su propio riesgo.

Nuestro portafolio será diferente al suyo porque sin duda factores como nuestro apetito por el riesgo diferirán. Nuestra cartera se ha modelado de cerca utilizando el esquema a continuación. Puede usarlo también al construir su propia cartera de criptomonedas a largo plazo.

Fuente: cuenta de CryptoCobain twitter

Bitcoin (50%) - Cuando se habla de criptomonedas, significa hablar de Bitcoin. Bitcoin es el activo base para las otras monedas alternativas, y es la moneda criptográfica descentralizada principal. Bitcoin fue creado por Satoshi Nakamoto en 2009. Bitcoin está diseñado para funcionar como la moneda física, que transfiere valor, y con el paso del tiempo, más lugares aceptan Bitcoin como una forma de pago legítima.

Mercado de Bitcoin Estadísticas (en el momento de la redacción):

Precio: $ 8130

Ganancia durante el año pasado: 1080%

Capitalización del mercado: $ 135 B

Suministro: 16 , 692, 500

Porque creemos que el mercado de criptomonedas es bastante volátil, tener una cartera defensiva para contrarrestar esa volatilidad es bueno. El 50% de mi cartera es de bajo riesgo (en comparación con la gestión de riesgo de cifrado), lo que significa que mantendrá Bitcoin a largo plazo, porque tiene mucha longevidad. Es la criptomoneda más antigua del espacio, y es la primera moneda en la que los recién llegados probablemente inviertan debido a la exposición que recibe regularmente en la prensa.

Efectivo de Bitcoin (5%) - Bitcoin Cash es similar a Bitcoin en que también se supone que es una moneda que se dedica a servir como medio para la compra de diversos bienes y servicios.La diferencia clave entre Bitcoin Cash y Bitcoin es que el primero tiene un tamaño de bloque de 8MB, mientras que Bitcoin tiene un tamaño de bloque de 1MB. Un tamaño de bloque más grande permite que Bitcoin Cash procese las transacciones más rápido que Bitcoin, y a un costo menor.

Mercado de efectivo de Bitcoin Estadísticas (en el momento de la escritura)

Precio: $ 1180

Ganancia desde julio de 2017: 210%

Capitalización del mercado: $ 19 B

Suministro: 16 , 800, 375

Al observar los movimientos de los precios de Bitcoin Cash y Bitcoin, no están correlacionados, por lo que cuando el precio de Bitcoin se mueve hacia arriba, el precio del Bitcoin Cash tiende a caer aún más, y viceversa. Esta estrategia significa que podemos compensar el riesgo de movimientos de precios adversos en nuestra cartera.

Ethereum (15%) - Ethereum es diferente a Bitcoin en que su único propósito no es ser utilizado como un medio de intercambio de valor. En cambio, Ethereum permite a los desarrolladores construir dApps utilizando contratos inteligentes. La moneda comerciable del proyecto Ethereum se conoce como Éter.

Ethereum Market Estadísticas (en el momento de la redacción):

Precio: $ 360

Ganancias el año pasado: 3600%

Market Cap: $ 34 B

Suministro: 95 , 860, 438

Litecoin (10%) - Litecoin a menudo se comercializa como la plata para el estado de oro de Bitcoin. Al ser un hard fork de Bitcoin, Litecoin comparte muchas similitudes con la moneda original; Litecoin también se puede usar como una moneda de intercambio de valor. Sin embargo, el tiempo de generación de bloques de Litecoin de 2. 5 minutos, en comparación con los 10 minutos de Bitcoin, y el algoritmo de hash diferente (Scrypt), son características diseñadas para producir una cadena de bloques y criptomonedas más innovadoras.

Litecoin Market Estadísticas (en el momento de la redacción)

Precio: $ 71

Ganancias en el año anterior: 1800%

Capitalización del mercado: $ 3 B

Suministro: 53, 927, 407

Monero (10%) - Monero es similar a Bitcoin en que permite el intercambio de valores. Sin embargo, Monero difiere de Bitcoin en que se centra en proporcionar mayor privacidad a aquellos que utilizan su cadena de bloques, utilizando su mecanismo de dirección invisible. Es probable que el anonimato sea cada vez más importante en un mundo donde las direcciones de Bitcoin se pueden rastrear. A medida que más regulaciones comiencen a entrar en el espacio de criptomonedas, un número creciente de individuos gravitarán hacia monedas de privacidad como Monero, Zcash y Dash, que pueden enmascarar sus actividades de transacción.

Monero Market Estadísticas (en el momento de la redacción): Precio: $ 135

Ganancias en el año anterior: 1900%

Market Cap: $ 2 B

Suministro: 15 , 377, 976

Zcash (10%) - Al igual que Monero, Zcash es una moneda de privacidad que se centra en garantizar que el anonimato del usuario esté bien protegido cuando se producen transacciones en la red. Zcash hace esto aprovechando sus construcciones a prueba de conocimiento cero conocidas como zk-Snarks, que les permite a los usuarios intercambiar información sin revelar sus identidades.

Mercado de Zcash Estadísticas (en el momento de la escritura) Precio: $ 296

Ganancia durante el año anterior: 300%

Capitalización del mercado: $ 792 M

Suministro: 2, 667, 630

Así es como se ve nuestro portafolio de muestras

Conclusión

Invertir en el mercado de criptomonedas es estimulante, pero también es importante asegurarse de que su criptomoneda sea segura; hay demasiadas historias de fondos de criptomonedas robadas debido a la seguridad laxa.Las carteras de hardware son la mejor manera de proteger su criptomoneda, y este artículo proporciona más información sobre billeteras de hardware y cómo puede obtener seguridad.

Es un momento emocionante para involucrarse en la inversión de criptomonedas. Se trata de una nueva clase de activos que actualmente ofrece mejores rendimientos que los mercados tradicionales (a partir de la redacción de estas líneas). Sin embargo, también es importante tener una estrategia. No tener un plan de inversión para la inversión de criptomonedas, o cualquier otro mercado para ese asunto, puede resultar en una gran pérdida de sus fondos. Un enfoque de inversión a largo plazo es solo una estrategia que puede elegir adoptar. Incluso puede variar el enfoque de inversión a largo plazo para adaptarse a su propio estilo. Lo más importante es tener un plan para cada situación que pueda suceder.